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简单三招,让现金流危机从此远离你

大型公司一般都有配备专业的财务人员,进行财务指标的分析,现金流的把控。而许多小企业则没有这种能力,因此,为了帮助广大的小企业了解现金流,掌控现金流,无惧现金流,本文总结了三种简单易行的办法。

某生产型企业A,生产一种很畅销的产品,帐面收入高达千万,老板本该高兴,可目前却陷入破产危机,为什么呢?签了合同,货发出去了,帐款却收不回来。而原材料的货款、员工的工资、生产用水电等已经支付出去了。公司的资金,眼看就要青黄不接。而帐款的回收不是一时半会能解决的事情。最后关头,只得把公司低价转让!

某活动公司,刚成立半年就接了一个国内知名企业的百万大单。因为客户是知名企业,在付款方式上,他们接受了预付款30%,其余70%活动结束后2个月付清的苛刻条件。活动轰轰烈烈的开始了,该活动公司的财务也陷入了危机,因为活动的费用支出高达合同金额的70%,而客户才先付30%,这意味着有40%的费用要该活动公司提前垫付。而这40%就是小40万啊。40万对于一个刚刚成立的小公司来讲,是多么大的一笔数字。幸亏几位公司股东及时把自己的房子抵押了,获得了贷款,解决了危机。

以上就是公司不重视现金流,而引发的生存危机。

现金流对于企业,就像血脉对于人体,只有血液充足且流动顺畅人体才会健康,良性现金流可以使企业健康成长。企业若没有充足的现金就无法运转,更可能危机企业生存。

现代广义的现金流管理内容,包括现金预算管理、现金的流入与流出的管理、现金使用效率管理(如存货周转期、应收账款周转期、应付账款周转期等)和现金结算管理等部分。

解决现金流问题的办法:

一、原材料费用尽量延期支付

对于下游的原材料企业来说,我们是他们的大客户,而且是长期客户。除了第一次合作,为了表示我们的诚意,需要提前支付货款外,以后的合作,就需要尽量把付款条款修改为,先货后款。当然,付款协议签署以后,一定要按章办事,货到30天内付款,一定要第30天付款,不要一拖再拖,以免影响公司的付款信用。

二、产品帐款尽量先前收取

对于我们的客户来说,如果是第一次购买我们的产品,一定要求对方先付全款,然后提货。并随时记录各个客户的付款情况,制定相应的付款条款。对于信用好的客户,可以将预付款的比例适当降低,但最多不低于成本。一旦原来信用好的客户发生拖欠行为,其信用水平就要立即降低,马上提升预付款的比例。这样,给客户以警示,并能把风险减到最低。

三、大型生产设备或固定资产尽量租用

经常看到一些小企业赚钱以后,就迫不及待地购置自己的厂房或大型设备,而往往自己的厂房或大型设备建好以后,企业也被银行债务拖垮了。所以,需要占用资金巨大、建设周期长的大型生产设备或固定资产,一定要尽量租用。这样,虽然短期内支付的租金相应多些,但能保留下足够的现金流,支撑企业良性运转。而当企业的资金积累到一定程度,完全可以支付这样一笔巨款的时候,才是考虑购置自有固定资产的时机。

文章来源:中国会计网